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第三十七节 项目需要支点也需要杠杆（第2页）

“有代表性的样本城市选两三个就行了，甚至刚开始的时候可以集中在一个城市，当然这只是我的个人建议。

定制产品方面我来做协调，你们初步方案形成之后就拿给我备案吧。”

乔伊嘱咐道。

“打扰一下！”

随着敲门声，彭克笑眯眯地走了进来，手里拿着几张传真纸。

（二）

“凯特，你稍等一下再讲，我记录一下。”

丹妮律师挥手喊服务生拿纸笔过来，然后示意凯特继续讲下去。

凯特拿着自己记录的密密麻麻的小纸片，说道：“点石公司拆分成三个业务板块，一个是技术研发公司，一个是技术服务公司，一个是技术投资公司。

然后由一个控股公司，对这三个公司进行100%控股。”

丹妮一边记录一边说道：“这个分拆倒也不复杂。”

“按照缇娜的提议，咱们基金的50%也就是1000万，将被接受为控股公司的债权投资，五年期封闭式，年息11%的复利还本付息，总利率合计68.5%。

点石控股公司不谋求上市。”

凯特介绍道。

丹妮轻轻点点头，没有提什么问题。

凯特继续说道：“点石控股对三个业务板块进行100%控股，其中技术研发公司不接纳除控股公司之外的其它外来投资，这个公司就是在预算监管下进行技术研发，业务模式上，研发公司的技术成果申请专利，然后向技术服务公司和技术投资公司授权，按照基本年费加收益分成原则收取授权费，用于研发公司的团队建设和研发经费。”

海伦补充道：“我补充一下，按照他们的计划，研发费用将占到他们并表总利润的20%到35%以上，除了自主研发之外，也会对高校和研究机构的一些基础研究专利成果进行收购或者是授权获取。”

“20%！

最高35%！

这么高的比例啊！

那控股公司的股东利益还怎么保证啊！”

丹妮埋怨了一句。

“控股公司可能会采取长期不分红模式，就像微软那样模式。”

海伦说道。

丹妮微微点点头，说道：“明白了，按照他们的这个设计，接受咱们这个1000万封闭式债券投资，应该也是最后一次。

那另外1000万呢，他们建议放到哪个板块上去？”

凯特说道：“他们建议在技术服务公司和技术投资公司各投入500万额度，如果我们同意的话，他们可以从斐迪兰家族的亚特兰蒂斯银行帮我们提供最高1:10的杠杆，按照银行基准利率上浮5%，根据市场利率变化进行调整。

今年度就是7.14%，只需要签署信用协议，无需抵押品。”

丹妮停下记录，抬头询问道：“我确认一下，刚刚你表述的意思是，我们从他们家银行里贷款出来，再作为股本金投资到他们家的企业里去？”

海伦点点头，说道：“风险与收益对等原则，没什么问题。”

丹妮想了想，笑了起来，说道：“说的也对，主要是我们这些家族，习惯了高收益没风险的投资模式了。